Крупные экспортеры, такие как Роснефть, также пострадали от падения цен на нефть, что означает снижение валютных поступлений. В некоторых случаях погашения кредитов было недостаточно, и санкции не позволили им получить новые кредиты. Осенью экспортеры сократили продажи иностранной валюты, что усилило отток капитала. Спрос на иностранную валюту в России рос, но предложение сокращалось.
Девальвация — что это такое простыми словами, виды, причины и последствия + как на этом заработать
Что такое девальвация? На что обратить внимание при девальвации рубля и как на этом заработать? Чем девальвация отличается от инфляции? Какие существуют виды девальвации? Причины и последствия девальвации. Как я могу подготовиться к этому экономическому явлению и защитить себя? Более подробная информация представлена в этой статье.
Девальвация валюты одной страны по отношению к валюте другой страны всегда влияет на широкую общественность. Тем не менее, монетарные власти разных стран иногда прибегают к этой мере. Что такое девальвация, как она влияет на экономику и когда она может помочь?
Девальвация: что это такое простыми словами
Современное представление о девальвации заключается в том, что это преднамеренное снижение стоимости валюты по отношению к другим валютам. Девальвацию проводит финансовое учреждение, контролирующее обменный курс гривны (в России — Центральный банк Российской Федерации).
Термин «девальвация» происходит от латинского, «de» — уменьшение, «valeo» — значение, стоимость. Он используется в экономике с начала 20-го века. Первоначально в странах, где стоимость денег была привязана к стоимости золота («золотой стандарт»), это означало снижение содержания драгоценного металла в денежной единице. Эта девальвация была особенно заметна во время Первой мировой войны, когда страны Тройственного союза были вынуждены печатать деньги, обеспеченные золотым запасом, для погашения кредитов на вооружение.
После отмены золотого стандарта любое значительное обесценивание валюты страны называется девальвацией.
В бытовой сфере люди часто путают термины «девальвация» и «инфляция». Причины практически одни и те же: снижение покупательной способности гривны. Однако с экономической точки зрения это разные процессы. Инфляция снижает стоимость денег на внутреннем рынке, а девальвация снижает стоимость гривны по сравнению с другими национальными валютами. При высоком уровне импорта товаров первой необходимости и оборудования для производства разница едва ощутима для населения. Цены растут, позволяя людям покупать меньше товаров за те же деньги.
Девальвация в России
За свою историю наша страна неоднократно сталкивалась с девальвацией рубля, а за последние 30 лет она стала почти обычным явлением. Самый яркий пример — 1998 год, когда рубль упал на 246% по отношению к доллару, с 6,5 рублей до 22,5 рублей за доллар. За 2014 год курс доллара вырос на 107,56% с 32,66 рубля на 1 января 2014 года до 67,79 рубля за доллар на 18 декабря 2014 года.
- обесценивание рубля после перехода предприятий на хозрасчет и увеличения зарплат без обеспечения возросшего спроса;
- денежная реформа 1990 года с изъятием большого количества наличных денег, не приведшая к ожидаемому результату;
- отказ от директивной установки курса доллара и других иностранных валют, переход к биржевому регулированию;
- гиперинфляция начала 90-х с обесцениванием сбережений и резким падением курса рубля по отношению к доллару.
По мнению различных экспертов, в 2017 году рубль немного укрепился. По их прогнозам, он составит в среднем 60 рублей за доллар США.
Девальвация и деноминация
Стоит рассмотреть разницу между девальвацией и деноминацией золота, поскольку оба процесса могут включать замену старых денег на новые.
Номенклатура — это реформа, при которой номинал банкноты изменяется путем «срезания» некоторых нулей — старые деньги заменяются новыми.
Номинал необходим для повышения стоимости банкнот и упрощения их обращения. В отличие от девальвации, обесценивания гривны не происходит.
Виды девальвации
В России существует два основных вида девальвации.
- Открытая. Центральный банк государства не скрывает проблему, и жители страны знают о том, что национальная валюта обесценилась. Девальвация происходит в течение суток: стоимость национальной валюты резко снижается, а в пунктах обмена валюты устанавливается ее обновленный курс. Процесс чаще всего совмещается с денежной реформой, в ходе которой старые купюры необходимо заменить новыми и по новому курсу.
В качестве примера такого типа девальвации можно вспомнить финансовые реформы, которые проводились в СССР в 1961 году. В то время стоимость доллара выросла до четырех рублей, и, чтобы избежать дальнейшей девальвации, правительство решило обменять старые деньги на новые деньги в соотношении 1 к 10, в результате чего изменяется обменный курс по отношению к доллару и стоимость американской валюты снижается до 90 девушек. Официально это означает, что рубль был недооценен в 2,25 раза.
- Скрытая. Государство не ставит граждан в известность о происходящем и пытается постепенно снизить курс валют. Деньги не изымаются и остаются в обращении. С одной стороны, данный вид девальвации происходит спокойнее, а внутренние производители успевают подстроиться под новые обстоятельства ради сохранения конкурентоспособности с импортом. С другой стороны – скрытая девальвация подразумевает сокращение золотого и других запасов. При неправильном подходе она приведет к оттоку инвестиций с государства, инфляции и ухудшению жизни населения.
Почему возникает процесс
Существует множество причин девальвации. Основные из них следующие.
- уменьшение стоимости сырья и снижение уровня ВВП;
- падение импорта, которое привело к увеличению курса иностранных валют;
- недоверие к финансовому институту или уменьшение уровня заработной платы, которые приводят к снижению количества банковских кредитов и падению покупательной способности граждан;
- попытки представителей бизнеса вывести сбережения из страны;
- инфляция.
Глобальная экономика похожа на огромную систему транспортных судов. Любое изменение в одном из больших сосудов вызывает неизбежные колебания уровня жидкости в других сосудах.
Виды девальвации
Ранее в этой статье упоминалось, что девальвации валют могут происходить как на внешнем, так и на внутреннем рынках. В связи с этим давайте проанализируем два основных типа девальвации: открытую и тайную.
Это ясно. Открытая девальвация объявляется официальными государственными органами, ответственными за финансовый сектор экономики. Часто такая девальвация приводит к тому, что купюры достоинством менее 100 или 1000 перестают использоваться населением. В этом случае часто используется валюта — как в России в 1998 году, где ранее тысяча евро была конвертирована в сегодняшний рубль, а миллион евро — в тысячу евро. В этом случае, помимо прочего, создаются психологические последствия восприятия национальной валюты как ценной, надежной и стабильной.
Секрет Она осуществляется на уровне международных экономических, финансовых и политических отношений. Нередко девальвации провоцируются глобальными и национальными экономическими кризисами и колебаниями цен на природные ресурсы. В последнее время девальвация валюты может привести к экономическим санкциям с политическими стимулами. Если правительства не изымают из обращения количество невыплаченных денег, обесценивание происходит за счет достаточно медленного, постепенного экономического роста (что не всегда происходит во многих странах). Часто национальные финансовые регуляторы пытаются повлиять на ситуацию, вмешиваются в денежный рынок и принимают другие меры для укрепления национальной валюты.
Причины девальвации
Колебания стоимости валюты могут быть вызваны рядом факторов. Причины обычно связаны с национальными и международными экономическими процессами. Девальвация может быть добровольной или предусмотрительной, включая занижение стоимости в соответствии с принципами государственного регулирования.
Это список шагов, которые могут привести к занижению курса валюты.
- Нарушение внешнеторгового баланса страны. В связи с тем, что импорт начинает существенно превышать экспорт, может возникнуть так называемый дефицит денег. В этой ситуации доход, который приносит продажа товаров за рубеж, недостаточен для покрытия расходов на закупку продукции у других стран. Равновесие может быть восстановлено за счет девальвации, которую проведет Центральный банк или Министерство финансов.
- Рост цен на товары внутреннего потребления – инфляция.
Многие люди привыкли путать понятия девальвации и инфляции в повседневной жизни. Это связано с тем, что эти два явления часто взаимосвязаны и, как правило, приводят к сокращению реального богатства граждан. Однако в целом это разные процессы, и один не всегда ведет к другому. В случае инфляции занижение курса валюты на внутреннем рынке увеличивает стоимость товаров в экономике, в то время как в случае девальвации национальная дорога ассоциируется с иностранными монетами. Так, в первом случае на внутреннем рынке можно купить меньше товаров на ту же сумму, чем раньше; во втором случае можно купить их на внешнем рынке; в третьем случае можно купить их на внутреннем рынке на ту же сумму. Однако девальвация часто может привести к инфляции в экономике, на которую приходится большая часть импорта.
Последствия девальвации
Это явление может иметь как положительное, так и отрицательное влияние на экономику. Однако для каждого из граждан влияние девальвации национальной валюты может быть разным. Положительные последствия девальвации включают
- повышение внутреннего спроса на товары, произведенные в стране;
- освоение государством новых направлений экспорта;
- повышение конкурентоспособности производственных и иных предприятий на международном уровне;
- снижение нагрузки на золотовалютные резервы.
- снижается покупательная способность населения, падает уровень их реальных доходов;
- растет стоимость товаров/услуг на внутреннем рынке;
- уровень доходов компаний, которые занимаются импортом, падает;
- граждане перестают доверять национальной валюте;
- ввоз товаров сокращается, их цена растет.
Глобальная экономика похожа на огромную систему транспортных судов. Любое изменение в одном из больших сосудов вызывает неизбежные колебания уровня жидкости в других сосудах.
Как сохранить сбережения при девальвации рубля?
Во время падения курса рубля гражданам обычно рекомендуют минимизировать расходы. Также стоит инвестировать в недвижимость, автомобили, драгоценные металлы, бытовую технику или электронику. Это связано с тем, что падение курса рубля делает их более дорогими.
Вы также можете инвестировать в ходовые товары. Они быстро продаются с вашей прибылью. Таким образом, вы не теряете деньги, а выигрываете.
На самом деле, не покупайте иностранную валюту. Это связано с тем, что девальвация позволяет банкам начать продажи по завышенному курсу и потенциально потерять разницу.
Предприятиям, которые полагаются на импорт, рекомендуется найти аналогичную продукцию на внутреннем рынке.
Не имеет смысла покупать иностранную валюту в периоды девальвации, но можно попробовать инвестировать в недвижимость или драгоценные металлы. Это также хорошее время для развития предприятий, связанных с экспортом или импортозамещением.
Какие последствия влечет за собой девальвация
Что означает девальвация рубля для экономики? Всегда ли это имеет негативное влияние?
Девальвация рубля имеет как положительные, так и отрицательные последствия.
Положительные последствия следующие.
- Население страны чаще начинает покупать продукцию отечественных производителей, основываясь на доступности и качестве товаров. Другими словами, увеличивается спрос на товары местного производства;
- Девальвация приводит к снижению расходов золотосодержащих запасов;
- Увеличивается экспорт. Данное явление становится возможным, потому что экспортер конвертирует валюту по выгодному для него курсу.
Негативными аспектами девальвации национальной валюты являются
- Населению приходится столкнуться с таким неприятным явлением, как рост цен;
- Теряется доверие граждан к национальной валюте;
- Импорт становится ограниченным;
- Происходит обесценивание вкладов физических лиц. Стоит отметить, что наиболее уязвимыми считаются такие вклады, которые хранились в иностранной валюте;
- Граждане, которые брали кредиты в иностранной валюте, так же значительно страдают от падения курса рубля;
- На предприятиях наблюдается снижение заработных плат и сокращение численности штата;
- Наблюдается снижение пенсий и пособий.
Кому выгодно наступление девальвации рубля
Зная, что такое заниженный курс рубля, можно определить круг людей, которые имеют определенные преимущества при занижении курса. К ним относятся:.
- Наибольшую выгоду от падения курса рубля имеет государственный бюджет. Его пополнение происходит за счет курсовой разницы, полученной от экспорта товаров;
- Экспортеры. Особенно выгодна девальвация для тех компаний, которые производят продукцию на территории России, а расходы несут в рублях. Далее происходит продажа продукции на внешних рынках за иностранную валюту. Примерами таких организаций могут быть нефтегазовые либо металлургические заводы. Однако выгода от продажи за пределами государства ведет к поднятию цен на сырье внутри страны;
- Отечественные производители. Продукция местных производителей становится более доступной и качественной, что приводит к ее конкурентоспособности. Что в свою очередь увеличивает рост промышленности. Наиболее выигрышными является легкая, текстильная и пищевая промышленности.Нельзя не упомянуть о развитии туризма внутри страны. Увеличение курса валюты приводит к тому, что для многих граждан отдых за границей становится недоступным, и они делают выбор в пользу туров внутри страны.
- Клиенты банковских учреждений, хранящих свои сбережения в иностранной валюте. Стоит отметить, что при наступлении девальвации, банки не вправе понижать процентную ставку по ранее заключенным договорам. Поэтому клиенты, могут выиграть как на полученной прибыли, так и на курсовой разнице. Однако такой момент возможен при условии, что полученные деньги, клиент будет тратить на территории России.
Отличия девальвации от деноминации и инфляции
Номинальная стоимость и инфляция также являются сложными экономическими процессами. Их отличительные особенности подробно описаны в таблице ниже.
| Критерий | Девальвация | Деноминация | Инфляция |
|---|---|---|---|
| Понятие | Снижение стоимости национальной валюты. | Укрепление национальной валюты за счет обмена старых денежных знаков на купюры нового образца. | Рост цен на товары и услуги. Причем рассматривается рост в целом по стране, а не на конкретный товар или услугу. |
| Задачи | Увеличение стоимости импортируемого товара, и понижение цен на экспорт. | Избавление от лишней денежной массы; Удобство при обращении денег; Уменьшение затрат на транспортировку и хранение денег. | Не имеет конкретных задач, она лишь является следствием дефицита бюджета. |
| Условия возникновения | Неверная политическая или экономическая деятельность руководства страны. | Наличие гиперинфляции в стране; Экономика страны не должна находиться в кризисных условиях. | Рост номинальной денежной массы преобладает над ростом дохода населения. |
| Последствия | Население страны вынуждено сократить потребление товаров и услуг на внешнем рынке. | При проведении в неподходящее время, возможно усиление инфляции и обесценивание валюты. | Население страны вынуждено сократить потребление товаров и услуг на внутреннем рынке. |
