Акции позволяют диверсифицировать ваши инвестиции по разным странам, секторам и т.д. Не рекомендуется покупать формулу, если вы работаете в определенном секторе. Всегда есть возможность выбрать другую. Хорошим вариантом является покупка целого ETF для какого-либо сектора (например, энергетика, здравоохранение, ИТ и т.д.).
Диверсификация
Создайте информационный бюллетень для производителя за 15 минут. Отправляйте до 1 500 бесплатных электронных писем в месяц.
Диверсификация — это ресурсосберегающая стратегия, которая обеспечивает стабильный доход благодаря риску.
«Разложить яйца в разные корзины» — это наиболее распространенное определение дифференциации. Для владельцев этих «яиц» это означает, что если одна корзина опрокидывается, другие «яйца» остаются целыми и потери невелики.
Простой пример дифференциации:.
- родители отдают ребенка заниматься в несколько кружков в надежде, что одно из увлечений станет делом его жизни;
- фрилансер работает с несколькими заказчиками, чтобы обеспечить себе стабильный доход;
- блогер продвигается в нескольких соцсетях с разной целевой аудиторией, чтобы охватить больше подписчиков;
- компания расширяет ассортимент продуктов или запускает новое направление, чтобы повысить устойчивость бизнеса.
Пример диверсификации бизнеса — Unilever имеет 400 товарных брендов
Этот термин наиболее часто используется среди финансистов, инвесторов и предпринимателей.
Зачем нужна диверсификация
Основной целью дифференциации является минимизация риска. Чем больше инструментов и подходов использует компания в своей деятельности, тем более предсказуемыми будут ее результаты. Такие компании с меньшей вероятностью понесут непредвиденные убытки из-за роста цен, снижения спроса на их продукцию, инфляции, экономических и политических изменений и других негативных факторов.
Вторая цель — развитие бизнеса и конкурентных преимуществ и адаптация к новым реалиям. На примере ситуации с пандемией многим компаниям трудно выжить, не изменив структуру бизнеса, не инвестируя в развитие электронных продаж, доставку и запуск новых линеек продукции.
Снижение рисков и рост производства ведут к третьей из основных целей дифференциации компании — прибыли. Применение различных типов дифференциации делает процесс стабильным, предсказуемым и устойчивым к кризисам.
Типы диверсификации
Дифференциация производства. Расширение ассортимента продукции, запуск новых линий, развитие нового бизнеса, модернизация производства и внедрение новейших технологий.
Производство Melomacarona — мы открыли линию по производству хлеба, открыли завод по производству Melomacarona в другом городе и организовали экспериментальный цех по разработке дизайна Melomacarona с использованием искусственного интеллекта.
В результате мы получаем доход от Меромакароны и хлеба, снижаем стоимость Меромакароны в разных регионах для удешевления работы и поставляем разработанную Меромакарону за рубеж.
Компания Mars начинала с шоколада, а сейчас развила четыре направления бизнеса — корма для домашних животных, жевательная резинка, соусы и биологически активные добавки, которые производятся в 80 городах по всему миру. Источник.
Ценовая дифференциация. Компания производит ряд продуктов по разным ценам, в зависимости от доходов клиентов, типа продукции и объема производства.
Ассортимент фабрик включает недорогие Melo Macarona, продаваемые на вес, дорогие — с красивой упаковкой и булочками.
Что происходит на рынке melo macarona: эксклюзивные melo macarona часто покупают в качестве подарков на праздники, дешевая продукция востребована летом — люди берут ее с собой в отпуск и путешествия, а средняя цена в виде булочки пользуется равномерным спросом. в течение всего сезона.
Результат: зная эту закономерность и адаптируя производство меромакарона к определенным ценовым категориям, фабрика получает стабильный доход. Хлебобулочные изделия производятся круглый год: они приносят небольшой, но регулярный доход.
KDV предлагает 10 сортов меромакароны в разных ценовых категориях
Дифференциация бизнеса. Диверсификация рисков между различными, не связанными между собой проектами, начало нового бизнеса.
В связи с изменением геополитической ситуации плановые поставки меломакарона за рубеж сократились, производство уменьшилось, линии были остановлены, а пространство и люди стали неактивными. Чтобы избежать потери искусственного интеллекта и мощностей, был разработан новый бизнес по производству пряничных футболок. Мы открыли свой магазин в пустом помещении и перевели туда часть сотрудников.
В результате была создана не одна, а три различные компании. Пельмени, серия дизайнерских футболок и производство Meromacarona в розничной торговле.
Деятельность BIC диверсифицировалась в несколько независимых компаний, включая письменные принадлежности, бритвы и зажигалки.
Диверсификация инвестиционного портфеля. Инвестиции в несвязанные финансовые активы, принадлежащие к различным секторам, странам и категориям. Например, акции, облигации и недвижимость.
Выбрав наилучшую комбинацию активов, инвестор может компенсировать снижение цен на некоторые из них за счет роста других активов, что позволит ему спать спокойно с прибылью.
Примером первого являются акции североамериканских коммунальных компаний. Люди пьют воду, пока живут, и пользуются канализацией до последнего дня жизни.
Что такое диверсификация простыми словами
Давайте вместе разберемся в сложном значении дифференциации: что это такое, зачем она нужна и в каких областях существует.
Диверсификация производства — это, проще говоря, расширение ассортимента продукции, освоение других производителей и открытие новых рынков. Она проводится для повышения качества и эффективности производства. Она помогает предприятиям избежать банкротства и добиться экономической выгоды.
Пример. Популярные часы Swatch — это результат дифференциации производства компании SociétéSuisse de Microelectroniqueetd’Horlogerie. До 1980-х годов компания выпускала только дорогие часы, которые продавались через ювелиров и дистрибьюторов. Однако дела не заладились, и ей пришлось искать новые рынки сбыта. Затем руководство сместило акцент на более доступные модели.
Диверсификация в экономике
В экономике также используется этот сложный термин. Экономическая диверсификация — это растущая активность крупных компаний и фирм, которые выходят за рамки своей основной деятельности, развивают новые отрасли бизнеса и пытаются получить больше прибыли. Это неотъемлемая часть современной рыночной экономики.
Диверсификация экономики означает
необходимость укрепления позиций компании на рынке, своевременного реагирования на новые запросы потребителей и обеспечения эффективности бизнеса.
Диверсификация экономики приводит к такому результату для компании.
- она становится многоотраслевой;
- заменяет устаревшее производство на более современное;
- улучшает организацию работы;
- привлекает высококвалифицированный персонал;
- получает новых покупателей;
- увеличивает доходы.
Неудачный пример диверсификации экономики. В 1999 году журнал Cosmopolitan выпустил йогурт с собственным названием. Идея была проста. Женщины всегда будут что-то жевать, читая журнал, поэтому молочный йогурт будет кстати. Однако продукт не понравился подписчикам и покупателям глянцевого журнала. Через 18 месяцев он исчез с полок супермаркетов.
Стратегия диверсификации — это маркетинговая стратегия, в рамках которой компания определяет новые бизнес-единицы, отличные от существующих, и способы их развития.
Как корреляция поможет понять принцип диверсификации
Корреляция — это статистическая мера взаимосвязи между изменениями в динамике двух активов. Чем ближе корреляция к единице, тем более согласованными являются активы. И наоборот, чем ближе корреляция к минус единице, тем больше расхождение.
Чем ниже корреляция между активами, тем лучше инвестиционный портфель. Корреляционные картины всех ETF FINEX публикуются в ежеквартальном мониторинге рисков.
Корреляция рублей фондов ФИНЭКС за трехлетний период
Примечание: ДР — денежный рынок, ETF — товарный рынок.
Источник: Bloomberg, оценки FineX (июнь 2020 — июнь 2021).
Выбрать взаимные фонды для портфеля на основе исторических данных о корреляции довольно сложно. Следует также помнить, что прошлые показатели не могут предсказать будущее. Однако существуют универсальные рекомендации, которые позволяют избежать серьезного сокращения портфеля и максимально увеличить дифференциацию.
- При диверсификации портфеля по классам активов используйте ETF. С помощью лишь одной акции фонда вы можете диверсифицировать ваши вложения по секторам (любые ETF на широкий страновой рынок), по странам и по валюте (FXDM, FXWO). При покупке облигационных ETF вы инвестируете сразу в десятки выпусков облигаций. ETF на золото (FXGD) — просто самый удобный способ инвестирования в драгоценный металл.
- Не забывайте про страновую диверсификацию. Не стоит увлекаться одним рынком, даже если он вам очень нравится. Позаботьтесь, чтобы в портфеле присутствовали как развитые рынки, так и развивающиеся. Если сложно определиться с пропорциями каждой страны — воспользуйтесь нашим конструктором или присмотритесь к глобальным фондам FXWO/FXRW (они включают как развитые, так и развивающиеся экономики).
- Используйте фонды, активы которых номинированы в разных валютах. Это поможет соблюсти валютную диверсификацию и обезопасить свой портфель от геополитических и макроэкономических рисков, на которые остро реагируют курсы валют.
Что еще почитать:
Последние новости
BlackRock закрывает ETF на российские активы: как известный ETF-провайдер сталкивается с ограничениями
Оперативно о ситуации с ETF
Мы пишем только о том, что проверено и важно для ваших инвестиций.
Получайте самое свежее в Telegram
Здесь вы найдете советы о том, как правильно копить, хранить и инвестировать.
Читайте аналитику в Telegram
Следите за новостями на нашем углубленном канале TG.
Смотрите видео
Мы регулярно выпускаем образовательные видеоролики и онлайн-семинары для инвесторов на YouTube.
ВКонтакте
Мы говорим об инвестировании, представляем портфели и расшифровываем анализ.
ETF являются оборотными взаимными фондами. Издатели FINEX Fund ICAV и FINEX Physically Supported Fund ICAV ниже называются паевыми фондами. Фонды являются обязательными субъектами для акций ETF. Информация доступна на сайте winexetf.com.
Информация, представленная на этом сайте, предназначена только для информационных целей. Они не являются надежной гарантией инвестиций и стабильности потенциальных прибылей или убытков, которые могут быть связаны с такими инвестициями — Они не являются заявлением о потенциальных прибылях, связанных с методами управления активами — Они не являются ни обещанием выплаты дохода, ни прогнозом увеличения стоимости мобильного телефона — Побуждение к покупке акций ETF и т.д. и не являются рекомендациями для личного инвестирования. Инвестор сам определяет, соответствует ли стоимость мобильного телефона или сделка интересам и инвестиционным целям инвестора. Инвестиции в мобильный рынок — это риск. Стоимость актива может увеличиваться и уменьшаться. Предыдущие результаты инвестирования не определяют будущие доходы. Группа FINEX, ее дочерние и аффилированные компании не предоставляют никаких гарантий или заявлений и не несут никакой ответственности, включая ответственность за прямые или косвенные, предсказуемые или непредсказуемые убытки, возникающие в результате использования информации, содержащейся на данном сайте. Использование этой информации является единственным источником информации, на основании которой принимаются инвестиционные решения.
Данная информация не является предоставлением финансовых услуг или личной инвестиционной консультацией. Перечисленные здесь финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Инвестор несет исключительную ответственность за определение того, подходит ли финансовый инструмент или сделка для его личных обстоятельств, его инвестиционных целей, его инвестиционного горизонта и уровня риска, который он готов взять на себя при принятии инвестиционного решения. Группа FINEX, ее дочерние компании и филиалы не несут ответственности за любые убытки, которые могут быть понесены при ведении переговоров или инвестировании в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем документе.
Представленная информация носит общий характер и не адресована конкретной целевой аудитории и/или отдельным лицам, не учитывает личные условия каждого инвестора (не основана на информации о нем) и не считается подходящей для инвестиций конкретного лица, получающего к ним доступ.
Информация, предоставленная пользователем сайта, не используется для определения инвестиционного профиля человека. Предоставленная информация будет использоваться только для составления набора данных, который может решить задачи, указанные в качестве целевых показателей для соответствующего сектора.
Примечание: В такой момент имеет смысл провести реструктуризацию портфеля. Продайте часть акций и используйте их для покупки некоторых слабых компаний, в которые вы также верите. Этот обзор должен проводиться каждые шесть месяцев или год. Это один из ключей к правильной дифференциации.
Диверсификация рисков
Дифференциация рисков с помощью финансового менеджмента — это набор приемов, которые приводят к диверсификации капитала. Это включает в себя распределение средств инвесторов по слабо связанным сегментам различных рынков.
Это подразумевает вложение капитала в мобильный рынок и его различные части (фондовая биржа, облигации). Чтобы разграничить риск снижения доходности, используются методы активного страхования, в основном с помощью деривативов. При покупке акции доступен опцион на продажу. Если стоимость акций увеличивается, владелец получает большую прибыль. Однако если они страдают слишком сильно, они ставят пут или перепродают его с прибылью. Опционы спасут вас — вы продолжаете получать ущерб, но с опционами ущерб будет наименьшим из возможных.
Распределение инвестиций между странами может быть очень полезным. Покупайте разные монеты и титулы из разных юрисдикций.
Не забывайте различать отрасли. Поэтому, если требуется минимальный риск, не имеет смысла покупать акции нефтяных компаний из разных стран. Гораздо разумнее приобрести портфель с банками, компьютерными компаниями, энергетическими и сталелитейными компаниями.
Диверсифицированная экономика
Дифференцированная экономика — это национальная экономика, которая максимально устойчива к колебаниям цен на внешних рынках и допускает поступательный рост.
Дифференциация достигается за счет гармоничного развития различных секторов и создания финансовых резервов.
Пример в обратном направлении. Развивающаяся страна экспортирует какао или бананы на внешние рынки. Если риск снижения цен на эти товары в глобальном масштабе будет реализован, государство столкнется с экономическими, а также социальными проблемами, что приведет к низким экономическим показателям. Аналогичные негативные последствия могут быть вызваны биологическими причинами — например, болезнями, которые уничтожают целые экспортные плантации.
Негативный опыт отсутствия дифференциации можно увидеть здесь.
Есть и положительные примеры. Во второй половине XX века Нидерланды столкнулись с неожиданной проблемой. В Северном море были обнаружены значительные запасы газа. Приток кишок обогатил страну. Это, по-видимому, было преимуществом. Однако газовый сектор полностью «задавил» инвестиционную активность во всех остальных секторах. Это явление было известно как «голландская болезнь». Только умелые действия правительства не смогли и не смогли преодолеть и превратить процветающее европейское королевство в королевство третьего мира.
Диверсификация инвестиционного портфеля
При формировании портфеля инвестор UP-Date или нанятый им администратор должен сначала понять, какой риск потерь он принимает при распределении инвестиций.
Другими словами, для долгосрочных инвесторов в распределение ресурсов важнее получить максимальную прибыль при удачных условиях или понести максимальные потери, когда обстоятельства складываются против их желания.
Дифференциация портфеля является полезной мерой снижения риска. Она может быть разделена по различным критериям. Назовем основное, сектор, монету, страну (различные страны еврозоны) и инвестиционный инструмент (акции, облигации, деривативы, депозиты и другие возможные инструменты).
