Ситуация стабилизировалась только после проведения монетарных реформ. Утверждена новая валюта. Марко можно приобрести в обмен на триллион бумажных марок.
Что такое инфляция, как ее считают и почему в магазине рост цен заметнее? Объясняем простыми словами
В нашей рубрике «Экономическая грамотность» мы продолжаем убеждать вас в том, что финансы — это скучно и сложно. В этом выпуске мы рассказываем об инфляции в простых терминах. Смотрите статью Onliner о том, почему инфляция лучше долгосрочной дефляции, как ошибочные расчеты привели к повышению цен на тысячи процентов в некоторых неправильных странах и почему цены в магазинах растут во время снижения инфляции.
Инфляция — это повышение общего уровня цен на товары и услуги. Рассчитывается следующим образом: если товар в точности соответствует цене в течение месяца (в августе он стоил 100 рублей, в сентябре 110 рублей), и если на 5% (от 100 рублей до 95 рублей) дешевле на услуги, то цена услуг в товарной корзине составит 205 рублей в сентябре (110 + 95). В сентябре инфляция составит 2,5% ((110 + 95) / 200 x 100% = 102,5%) по отношению к цене корзины на 200 августа. До тех пор одни товары и услуги стоят очень дорого, другие дешевеют, а третьи остаются по прежней цене.
Инфляция — совершенно нормальный процесс в экономике, но только если это нормальный процесс, но не выходящий за рамки нормы. Такие рамки условно делятся на следующие категории
Низкая инфляция — когда уровень цен растет менее чем на 5-6% в год. Именно к этому показателю стремится большинство стран. Умеренная инфляция — цены растут на 6-10% в год. Высокая (галопирующая) инфляция — означает рост цен на 10-100% в год.
Перенапряжение означает рост цен на сотни и тысячи процентов и, в особо тяжелых случаях, приводит к использованию натуральных товарных бирж, превращая деньги в бумагу (например, килограмм кабачков в обмен на книгу). Перенапряжение часто происходит во время серьезных кризисов и войн.
Например, в России в 1992 году инфляция превысила 2 500%, а в Венесуэле в 2018 году она составила 1 700 000%.
У инфляции много причин, и на эту тему можно написать отдельную статью. Не углубляясь в экономическую теорию, позволим себе лишь некоторые: «печатание» накрытых денег, монополии компаний на определенные цены, отсутствие постоянного спроса, потери урожая и т.д.
Что такое дефляция и правда ли, что это лучше инфляции?
Противоположным процессом инфляции является дефляция — общее снижение уровня цен, которое обычно происходит в определенные периоды. Например, цены на зерно, овощи и фрукты значительно снижаются сразу после сбора урожая и повышаются, когда запасы заканчиваются.
В Беларуси также наблюдается дефляция, последний пример — снижение общего уровня цен на 0,1% в мае прошлого года.
С другой стороны, долгосрочная дефляция в стране встречается крайне редко. Таким примером является Япония, где общий уровень цен снизился (примерно на 1%) с 1990-х годов — в основном за счет импорта дешевых товаров и сырья из Китая. Чтобы конкурировать, отечественные производители должны поддерживать низкие цены. Чтобы удержать цены на низком уровне, фирмы сокращают расходы, включая заработную плату. Когда зарплата низкая, у людей меньше средств, и это приводит к снижению спроса.
Другими словами, инфляция занижает стоимость денег, а дефляция увеличивает покупательную способность. Во время инфляции люди покупают вещи, потому что экономить деньги невыгодно — через некоторое время на них можно купить гораздо меньше вещей. Чтобы купить больше товаров, вам нужно приобретать их быстрее. Это подталкивает производство.
Если DEFL сохраняется, лучше всего перевести деньги в банк, так как депозиты растут. Однако в конечном итоге покупается меньше товаров, люди остаются без работы, а предприятия разоряются. Поэтому, если вам приходится выбирать между двумя худшими вещами, долгосрочная дефляция не лучше инфляции, но если дефляция происходит в конкретный месяц, это лучше для людей.
Какой уровень инфляции в Беларуси был и стал?
Инфляция в Беларуси достигла 1997% в 1993 году и 1960% в 1994 году, но долгосрочной дефляции не было. Инфляция в Беларуси снизилась и достигла низкого уровня в 4,6% в 2017 году. Эта запись еще не была отклонена.
Согласно плану на 2020 год, инфляция в нашей стране не должна превышать 5%, но события развивались не так, как хотелось бы, и к концу года цены выросли в среднем на 7,4%. Причин тому было много: во-первых, ограничения по сборам во время общего карантина повысили цены на иностранную продукцию, увеличили расходы отечественных компаний, некоторые отрасли (например, туризм и общественное питание) полностью сократились, российский рубль пострадал от политического кризиса, поскольку наша экономика связана и многие люди забирали свои вклады из банков.
Власти вновь поставили цель достичь 5% к 2021 году, но вскоре стало ясно, что эта задача невыполнима. К июлю 2021 года годовая инфляция почти удвоилась — до 9,8%.
Евразийский банк развития предусматривает инфляцию в Беларуси в 2021 году на уровне 9%, а МВФ — более 8%.
Поэтому для стабильной и низкой инфляции важны более сложные механизмы — развитие экономики в целом и предпринимательства в частности, замещение импорта (не путем запрета импорта, а путем производства определенных товаров), разумное фискальное планирование и т.д.
Определение и статистика
Инфляция — это макроэкономический показатель, отражающий устойчивый рост цен на товары, проекты и услуги. Она выражается в снижении покупательной способности денег. Что это такое; представьте, что сегодня вы можете купить 25 буханок хлеба за 100 рублей. Представьте, что за год вы можете купить только 20 штук.
Официальный уровень инфляции в России рассчитывается РОССТАТом на основе потребительской корзины. Он включает в себя продовольственные и непродовольственные товары и услуги. На один год российская потребительская корзина имеет следующие формы
Непостоянные товары и услуги составляют до 50% продовольственной корзины.
Продовольственная корзина содержит все, что средний человек сохраняет в жизни. Корзина пересматривается каждые пять лет в соответствии с появлением на рынке новых товаров и услуг и изменениями во вкусах и образе жизни россиян.
Стоимость корзины определяется как средний уровень цен на компоненты во всех регионах Российской Федерации в каждом месяце. Инфляция — это изменение стоимости такой корзины.
Почему же мы не чувствуем, что инфляция в нашей стране снижается?
Причин может быть несколько:.
Например, вы вегетарианец и не едите мяса, но употребляете больше фруктов и овощей. Или вы сидите на диете и перестали есть зерновые, жирную пищу и т.д.
РосСтат рассчитывает среднюю стоимость корзины по стране. Однако мы прекрасно знаем, что еда в столице и в маленьких провинциальных городках отличается.
- Инфляция – это показатель, который складывается из изменения уровня цен на несколько сотен товаров и услуг.
Но если цены на некоторые из них могут измениться на десятки процентов в течение месяца, то цены на другие могут остаться на прежнем уровне или даже снизиться.
В целом, результаты оказались средними.
Или другая ситуация. Цена на товар, занимающий небольшую долю в корзине, значительно выросла, в то время как цены на другие товары остались неизменными или изменились незначительно.
Это означает, что уровень инфляции не может быть определен на основе одного продукта.
Индивидуальная инфляция варьируется от человека к человеку и от семьи к семье. Они могут полностью отличаться от опубликованных в стране. Все экономические субъекты используют официальные данные: граждане — при выборе способа сбережения; компании — для установления цен на продукцию и услуги; банки — для установления ставок по депозитам и кредитам; государственные органы — для регулирования тарифов, бюджетных расходов и т.д.
За последнее десятилетие мы прошли долгий путь. Годовой уровень инфляции снизился с 13,28% в 2008 году до 2,52% в 2017 году.
(На момент написания статьи уровень инфляции составляет 2,89%). Прогнозы на ближайшие несколько лет неутешительны, и инфляция может вырасти.
Сравните годовую инфляцию в России и развитых странах.
Примечание Япония в январе 2018 года. Уровень инфляции в таблице ниже нуля. Это явление известно как дефляция.
Дефляция определяется как полная противоположность инфляции — падение цен на товары и услуги. Как и высокая инфляция, дефляция опасна для всех национальных экономик. Поскольку цены постоянно снижаются, люди откладывают покупки, и в результате рост производства не стимулируется.
Причины и последствия
С одной стороны, в экономике есть деньги, а с другой — товары и услуги, производимые в стране и поддерживаемые этой денежной массой. Когда по какой-либо причине денег становится больше, обнаруживается, что этот «излишек» денег не обеспечен товарами. Проще говоря, именно так проявляется инфляция.
В течение нескольких лет Венесуэла была страной с самым высоким уровнем инфляции в мире. По официальным данным, за несколько лет этот показатель превысил 2 616%.
Но почему больше денег?
Причины инфляции:.
- Государство включило печатный станок, чтобы покрыть возросшие расходы, например, на ведение войн, выплату долгов, выполнение предвыборных обещаний по увеличению зарплат и т. д. В результате баланс нарушается. Инфляция растет, а производство нет. На руках у населения возникает переизбыток денег, спрос на товары и услуги увеличивается и может привести к возникновению дефицита.
- Непродуманная политика Центробанка, одной из функций которого является регулирование денежно-кредитного рынка с помощью ключевой ставки. Низкая ставка приводит к снижению процентов по кредитованию. В результате граждане и предприятия получают слишком много свободных денег, которые пускают в оборот. Наоборот, слишком высокая ключевая ставка дает обратный эффект. Никто не хочет брать дорогие кредиты, спрос падает, производство замирает. Возникает дисбаланс.
- К такому же результату приведет массовый невозврат кредитных средств по причине слишком лояльных условий их выдачи.
- Чрезмерное количество монополий. Для тех, кто не знает, это когда одно крупное предприятие контролирует рынок продукта или услуги. Там нет места конкуренции, поэтому цену монополист устанавливает, какую захочет.
- Баланс нарушается и в случае снижения объема производства в стране, который становится меньше объема денег.
Это далеко не все причины. Каждая страна имеет свои особенности. Например, чрезмерная зависимость от импорта приводит к девальвации гривны. Или высокий уровень коррупции в некоторых странах, когда большое количество «легких» денег находится и вкладывается в элитную недвижимость и другие виды предметов роскоши. Продавцы пользуются этим, повышая цены.
Социально-экономические последствия инфляционного процесса:.
- Снижение уровня жизни населения и заметное расслоение общества на бедных и богатых.
- Утрата доверия к национальной валюте и массовый спрос на устойчивую иностранную.
- Дефицит товаров, падение производства.
- Снижение доходов предприятия, как следствие, увеличение безработицы. Предприятия стараются сократить расходы, сокращая персонал.
- Социальная напряженность в обществе, рост преступности.
- Потеря доверия к власти и ее экономической политике, что может вызвать самые непредсказуемые последствия.
- Стагнация в экономике или ее спад.
Виды инфляции
Существует множество видов инфляции. Он отличается различными характеристиками. Я не буду углубляться в финансовые лабиринты. Я буду писать о том, что наиболее очевидно для среднего гражданина: об инфляции.
Инфляция существует по следующим причинам:.
- спроса, когда спрос на товары и услуги превышает предложение (например, в случае постоянного повышения заработной платы или бесконтрольной эмиссии денег);
- издержек, когда растут расходы на производство и цены на конечную продукцию.
Существует два типа инфляции.
- Открытая – цены растут, спрос падает, снижается покупательская способность населения.
- Скрытая – цены искусственно сдерживаются, в результате возникает дефицит и рост цен на черном рынке.
Мы уже много говорили об инфляции, но как она измеряется?
В настоящее время во многих странах мира существует огромное количество фискальных проблем. Главным из них является инфляция, и вот что это такое в простых терминах, вы увидите в этой статье.
Что означает рост инфляции
Из-за отсутствия финансового образования большинство населения не знает, что означает инфляция в их жизни. Этот процесс всегда сопровождается ростом цен, что очень положительно сказывается на бюджетах и потребительской корзине. Даже при низкой инфляции цены на сырьевые товары растут, но более медленными темпами. Это накладывает отпечаток на малые и средние предприятия.
Рост инфляции — довольно неприятное явление, которое затрагивает все сферы жизни человека. Именно поэтому многие страны боятся его и стараются избегать. Они нанимают хороших людей для мониторинга и адаптации финансовой системы конкретной страны. Конечно, они не пугают людей своими предсказаниями, потому что знают, что такое наводнение.
В чём суть инфляции
Мало кто догадывается, что такое инфляция. Они пытаются это исправить. Это заключается в повышении цен, ведущем к обесцениванию сумм. Поэтому у людей могут быть разные инфляционные ожидания.
Инфляция — это серьезная проблема, с которой необходимо бороться. Это снижает способность людей накапливать сбережения и делает невозможным внесение наличных денег при различных финансовых операциях.
В прошлом это явление возникало в основном в экстремальных обстоятельствах. Например, во время войны правительства выпускали большое количество бумажных денег для покрытия военных расходов. Множество подобных примеров можно найти на странице поиска сайта по финансовым вопросам, связанным с историческими событиями.
В настоящее время товары и услуги совершенствуются каждый день. Их затраты увеличиваются, а значит, растут и цены. Как видите, основа инфляции лежит в производственном процессе, а возникающие проблемы почти всегда связаны с неопределенностью. Низкие, плохо прогнозируемые ставки являются более проблематичными, чем высокие, но абсолютно предсказуемые ставки.
Что означает инфляция спроса
Полезно знать, что инфляцию вызывает спрос. Он вызван избытком совокупного спроса, который производство не может покрыть. Это явление приводит к повышению цен, что позволяет компаниям увеличить свою прибыль. Например, если спрос высок, цены будут расти, если это эффективный способ рекламы магазина знакомых товаров.
Затем предприятие расширяет производство, привлекая дополнительные финансовые и трудовые ресурсы. Таким образом, увеличивается доход владельцев ресурсов, что приводит к повышению спроса и цен.
Экономика, по сути, пытается потратить больше, чем может произвести. Производство, работающее в режиме полного рабочего дня, не всегда может справиться с этим чрезмерным спросом. Поэтому производство остается на прежнем уровне, цены растут, а возникающий дефицит уменьшается.
